Wealth Management, uma nova plataforma para agregar todas as contas de clientes
Graças a directiva europeia PSD2 novas fronteiras estão se abrindo para o mundo da consultoria financeira e gestão de patrimônio. Pioneiros nesta estrada Fabrick, Empresa italiana que também atua internacionalmente noFinanças AbertasE Prometéia, empresa de consultoria atuante em soluções de gestão de riscos e patrimônio.
Graças a uma colaboração na área de Open Banking e Inteligência Artificial, as duas empresas criaram o novo serviço chamado Carteira de Investimento Global: a solução, única no mercado, graças aos algoritmos de Inteligência Artificial desenvolvidos pela Prometeia reconstrói a carteira financeira global de um investidor que possui múltiplas contas em vários intermediários, a partir da descrição de todos os movimentos da conta corrente e mesmo na ausência de acesso direcionado aos seus arquivos de valores mobiliários.
“Global Investment Portfolio é uma solução de vanguarda no que respeita às principais tendências de Digital Finance e propõe-se como elemento distintivo na automatização e digitalização de processos de assessoria ao cliente. A combinação do nosso know-how em soluções de Inteligência Artificial para Wealth Management com a expertise da Fabrick e do ecossistema Open Finance permite aos intermediários um conhecimento aprofundado da carteira financeira do investidor, desenvolvendo plenamente o potencial do PSD2”, esclareceu Mateus Necci, Parceiro Prometeia.
Agregar contas de clientes, como funciona
A plataforma Global Investment Portfolio aproveita a Gateway Psd2 da Fabrick que permite, após consentimento do cliente final, aceder aos dados bancários através do serviço agregação de contas (a análise agregada de todas as contas correntes em diferentes instituições) disponibilizada pela fintech. Dessa forma, você visualiza todas as informações do cliente a partir de um único ponto de contato.
O foco nas operações relativas a investimentos é garantido pela categorização das operações realizadas pela Fabrick por meio de inteligência artificial, que permite o reconhecimento das movimentações relativas a ativos (cupons, dividendos, entradas/saídas), realizadas também em outras instituições, garantindo o melhor user experience para os utilizadores da plataforma Prometeia e possibilidade do banco alargar a visibilidade para fora do seu perímetro de gestão.
A solução traz vantagens para todos os envolvidos: o investidor pode acompanhar todos os investimentos a partir de um único ponto de contato, com comprovação imediata de quais estão rendendo e quais não estão.
O intermediário extrai informações de contexto úteis para fornecer serviços de consultoria personalizados e oportunos. A solução plug and play, em conformidade com a legislação de proteção de dados, pode ser facilmente integrada às arquiteturas de aplicativos de intermediários financeiros e também pode ser adotada por empresas e fintech que desejam expandir sua oferta.
“Wealth Management é um setor que está se mostrando muito ativo na exploração do Open Finance para desenvolver novos serviços digitais que atendam às necessidades de um usuário final com comportamentos e expectativas evoluídos. A Fabrick é parte ativa desse processo e a parceria com a Prometeia demonstra o quanto o acesso aos dados da conta corrente representa apenas a ponta do iceberg das inúmeras oportunidades que nosso ecossistema e a abordagem colaborativa promovida permitem.
Basta olhar para a solução Global Investment Portfolio para perceber o grande valor que a combinação de agregação de contas e categorização de dados traz para todos os players envolvidos, permitindo concretamente um novo modelo de oferta mais completo e personalizado”, especificou Paulo ZaccardiCEO da Fabrick.