Azimut entra no mundo fintech e blockchain com Ficha de Azimute. O token de segurança são instrumentos financeiros representados em formato digital e o novo token Azimut, emitido em colaboração com o Sygnum Bank, o primeiro banco de ativos digitais do mundo, é a representação digital de uma carteira de 5 milhões de euros de empréstimos a pequenas e médias empresas italianas – originados na plataforma Borsa del Credit e garantidos pelo Fundo de Garantia Mediocredito Centrale.
Em particular, o token Azimut será utilizado na construção de carteiras para clientes particulares do Grupo na Itália por meio de gestão de ativos e para fundos de crédito alternativos domiciliados em Luxemburgo e dedicados a clientes profissionais. O token Azimut será então negociado dentro da plataforma totalmente digital gerenciada pela Sygnum.
Esses instrumentos são cada vez mais populares entre clientes privados em todo o mundo, também para lidar com o colapso dos rendimentos nos mercados de títulos. Algumas estimativas preveem que os Security Tokens evoluirão em larga escala e com altas taxas de crescimento para representar aproximadamente US$ 70 bilhões em financiamento até 2026, a partir da capitalização atual de aproximadamente US$ 3 bilhões em 2020.
A emissão do Azimut Token insere-se no projeto mais alargado sobre ativos digitais que a Azimut está a levar a cabo com a sua Global Management Team e que prevê ainda, nos próximos meses, o lançamento de:
• Oportunidade de Ativo Digital SCSpum fundo de capital de risco reservado para clientes profissionais e focado em investimentos fintech de Série A no Sudeste Asiático e na Europa, cogerenciado com a SBI, uma gestora de ativos japonesa com mais de US$ 34,5 bilhões sob gestão e US$ 4,7 bilhões investidos em private equity global, e Sygnum, o primeiro banco digital do mundo.
• Ativos digitais RAIF, primeiro fundo italiano e segundo na Europa que investe em criptomoedas, ativos digitais e patrimônio de empresas fintech ou baseadas em blockchain, já anunciado em janeiro passado, e reservado para clientes profissionais.
De acordo com a nota da empresa, o lançamento do token permitirá também reforçar o desenvolvimento do projeto banco sintético com o qual a Azimut pretende conceder empréstimos às PMEs italianas no valor de 1,2 bilhão de euros no período 2021-2025: será possível para as empresas acessarem empréstimos comerciais mais rapidamente e a custos competitivos.
Em 2021, as metas de volume de financiamento do Banco Sintético também serão apoiadas pelo financiamento fornecido pelo financiamento de 3 fundos de Crédito Alternativo dedicados a clientes de varejo italianos e uma ampla gama de estratégias dedicadas a clientes profissionais em ativos produtivos e não produtivos .
Até à data, as operações do Synthetic Bank da Azimut podem também beneficiar dos investimentos em fintech do Grupo, nomeadamente, Azimut Capital Tech, em parceria com a Credit Exchange, e Azimut Direct, em parceria com Épicoque permitem um processo de desembolso de crédito eficiente e rápido e gestão do risco subjacente.
Blockchain, o que são tokens
O Azimut Token abre uma nova fronteira de investimentos na economia real e oferece novos cenários para gestão de ativos onde, por meio da processo de tokenização, mesmo investimentos geralmente ilíquidos, como os de mercados privados, podem se tornar líquidos e imediatamente transferíveis graças à tecnologia blockchain.
Esse novo processo também trará benefícios diretos ao mercado de capitais, tornando-o mais equitativo e eficiente, e à diversificação de ativos. Além disso, a possibilidade de dividir o direito de propriedade de um ativo financeiro (ou real como no caso de um edifício ou uma obra de arte) e garantir a sua transferibilidade para os investidores de forma imediata graças à ativação do tecnologia de contabilidade distribuída (DLT)permite ultrapassar os limites e custos típicos da intermediação.
Entre as outras vantagens da utilização de tokens, além da redução de custos e tempos de transação, destacam-se o aumento da transparência, a “democratização” de investimentos indivisíveis ou cujo valor muitas vezes é inacessível a investidores privados individuais e a redução de riscos de transação para investidores e gestores de ativos.
Azimut então lembra que eu oferta de token estão se firmando como um instrumento alternativo de captação de recursos para as empresas. No período de três anos 2017-2019, o número de ofertas de ativos digitais foi de 2.064 (em comparação com 4.233 operações de levantamento de capital em mercados listados por meio de IPOs) por um valor de mais de US$ 25 bilhões em captação de recursos.