Melhorar as capacidades digitais e oferecer serviços mais personalizados. Essas são as duas principais tendências que caracterizarão a gestão de patrimônio em 2021. Ele os destacou em um relatório a empresa de consultoria Capgemini, que destacou a necessidade, cada vez mais urgente devido à pandemia, de acelerar a transformação digital das empresas de gestão de patrimônio para se adaptar às crescentes demandas dos clientes.
Wealth management: fortalecimento dos canais digitais
É imperativo que os gestores de patrimônio invistam em tecnologia para garantir que possam envolver seus clientes digitalmente. Isto porque durante o pandemia, as operadoras observaram um aumento significativo no tráfego em seus canais digitais. Isso obrigou a gestora de patrimônio a fazer uma mudança radical em sua forma de operar: as reuniões presenciais foram substituídas por interações virtuais.
Esta transformação na relação com o cliente tem desgastado os sujeitos que não dispunham de ferramentas digitais adequadas, provocando em alguns casos uma quebra no volume de negócios.
personalização de serviços
Para atender às crescentes expectativas dos clientes mais ricos, os administradores de grandes propriedades devem oferecer um maior grau de personalização nos serviços. Isso é especialmente verdadeiro para clientes de alto patrimônio líquido (HNWI), que na maioria dos casos (74%) usariam os serviços de gestão de patrimônio de grandes empresas de tecnologia precisamente por causa de sua excelente experiência com o cliente.
Como resultado, os incumbentes de private banking precisam implementar serviços sob medida para evitar a perda de clientes.
Um exemplo para entender melhor. Avaloq, uma empresa suíça que desenvolve e fornece software de core banking, lançou recentemente seu Envolver aplicativos, que permite que consultores e gerentes interajam com clientes por meio de canais de mensagens de mídia social, como WhatsApp e WeChat, facilitando a comunicação conveniente e personalizada.
