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2 de outubro de 2019 19:18
Os clientes dos serviços italianos de gestão de patrimônio exigem cada vez mais acesso a ferramentas digitais e processos simples e intuitivos; mas, em comparação com os clientes globais, eles permanecem muito mais presos à necessidade de também ter um contato humano com o consultor. Esta é uma das evidências que emergiram da Relatório Global de Gestão de Riqueza da EYpesquisa que este ano alcançou 2.000 clientes em 26 países (destes, 50 sujeitos residentes na Itália).
De acordo com a pesquisa, 36% dos clientes italianos declaram que desejam receber aconselhamento financeiro por meio do aplicativo móvel (em linha com os dados globais). No entanto, a redução esperada pelos italianos nos contatos presenciais com o consultor é de apenas 2 pontos percentuais, contra 14 pontos globais.
Um sinal de que na Itália a concorrência das ferramentas digitais não é muito percebida, neste setor, como substituta do contato humano.
Outro aspecto que caracteriza os clientes italianos diz respeito ao interesse acentuado pelos serviços de consultoria: é um tema que atrai a maioria dos entrevistados, que, no entanto, afirmam ainda não os utilizar.
“Gerentes de patrimônio podem aproveitar oportunidades significativas para engajar seus clientes no uso de produtos e serviços, combinando soluções simples e baseadas em objetivos, capazes de interceptar a necessidade do cliente, por exemplo, nos principais momentos de descontinuidade de sua vida”, diz EY .
Por outro lado, um ponto delicado para os clientes é a falta de consciência de como e quanto a consultoria é paga. A maioria dos clientes afirma ter baixa percepção do nível e composição das comissões pagas e que não sabe como é remunerado o seu Wealth Manager.
“Por esse motivo”, escreve a EY, “os clientes exigem mais transparência tanto nas comissões pagas quanto no desempenho de seus investimentos”.
