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16 de setembro de 2019 11:24
A corrida pelos lucrosindústria de capital privado chegou ao fim da linha. Se entre 2012 e 2017 os lucros do setor europeu, sustentados pelos resultados positivos do mercado, cresceram em média 6%, 2018 marcou uma viragem. Devido ao efeito combinado de uma queda no total de ativos (-4%) e custos crescentes (2-3%), o ano passado fechou com uma queda de 8% nos lucros.
Estes são alguns dos resultados da análise “European private banking” realizada pela McKinsey, que analisa o desempenho do sector da banca privada na Europa em 2018.
Como relata a análise da empresa de consultoria, o private banking tem sido o setor mais lucrativo da indústria bancária global. No ano passado, a indústria ainda contribuiu com 5% a 6% dos ganhos da indústria. No entanto, 2018 viu os lucros caírem para € 13,5 bilhões, de € 14,7 bilhões no ano anterior, enquanto as margens caíram para 22 pontos-base, uma perda de 3 pontos-base ano a ano.
As razões para esta quebra são várias, a começar pelo facto de a ausência de ventos de longa data nos mercados financeiros e a deterioração do mercado no quarto trimestre trazerem a lume alguns dos desafios estruturais que a indústria deveria enfrentar há muito tempo.
A comparação com anos anteriores também pesa: contra uma queda de 8% em 2018, entre 2014 e 2017 o aumento anual ficou em torno de 5%. Em 2018, a quebra dos resultados foi impulsionada pela quebra de 4% dos ativos sob gestão, provocada por um desempenho negativo dos mercados financeiros de 6,3%, sobretudo no terceiro e quarto trimestres de 2018. Depois, há o rumor dos custos, que tem crescido constantemente desde 2014, de 2 a 3% ao ano.
Neste contexto, lê-se no relatório, os bancos privados terão de reconfigurar o seu modelo de negócio para operar num mercado com negócios e margens em constante declínio. Daqui três dicas para operar no mercado de forma eficiente:
1- Crie umexperiência excepcional do cliente habilitado digitalmente, melhorar a eficácia do front-office e considerar novos modelos de serviço;
2. Adote um modelo operacional de próxima geração, que funcione como uma plataforma tecnológica escalável, ou seja, automatizada e imediata, com funções de mid-office e back-office totalmente integradas;
3. Aproveite as mudanças estruturais, incluindo consolidação e compartilhamento de custos, criando ou participando de serviços compartilhados (por exemplo, plataformas de tecnologia e funções de mid- e back-office compartilháveis).
